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近日，中信銀行信用卡中心協力廈門警方成功偵破一起“非法代理團伙”敲詐勒索案件，并在福建省廈門市思明區人民法院正式宣判。該起案件是中信銀行開展打擊金融“黑產”工作以來，參與成功破獲并宣判的首例團伙案件，標志著金融機構聯合司法機關重拳打擊金融“黑產”取得又一重要突破，對金融消費者權益保護、金融風險的有力防范提供了先行范例。

據介紹，該起案件事發于2021年4月，中信銀行信用卡中心在一起債務清收案件檢視過程中，發現投訴人李某某與多起信用卡惡意投訴事件高度相關，經分析判斷，李某某疑似從事非法經營和違規職業代理投訴。對此，中信銀行信用卡中心向公安機關反映相關情況，并密切配合公安機關查證當事人的犯罪事實。今年8月，李某某團伙以敲詐勒索罪，分別被判處有期徒刑三年至四年六個月不等，追繳違法所得并處罰金一萬至兩萬元不等，并賠償被害單位經濟損失，退繳在案的贓款按比例發還被害單位。

經公安機關查證發現，在本案中，李某某團伙利用在催收公司就職期間掌握的工作信息，伙同其他信用卡逾期人員，在本人或他人的信用卡逾期被金融機構催還時，以信用卡欠款人員的身份，各自或相互配合，惡意、反復多次向銀行和監管機構投訴，向銀行、催收機構施壓企圖逃避逾期欠款，同時向催收機構索取不法賠償，李某某團伙等人從中獲利后按約定分配款項。經司法機關判定，李某某團伙犯罪證據確鑿充分，最終以敲詐勒索罪宣判并量刑。

近年來，“非法代理維權”、“征信修復”等不法行為已逐漸滋長成金融黑產業鏈，嚴重侵害了消費者合法權益，擾亂了金融市場秩序。為重拳打擊“非法代理維權”等一系列金融黑產行為，國家和監管部門制定出臺了一系列法律法規，行業協會以及金融機構也紛紛聯合推動。去年8月，中國銀保監會辦公廳發布通知，明確指出要嚴厲打擊非法代理黑產。目前，全國多地金融監管、公安、市場監管部門相繼發布了《關于防范金融領域不良代理投訴舉報風險優化營商環境的通告》等通告，并著手開展黑灰產整治，維護消費者和行業機構的合法權益。

上述案件中，中信銀行信用卡中心成功配合警方偵破案件，是銀行機構面對金融“黑產”不法行為的一次有力回擊。今年以來，在監管機構、行業協會的指導和支持下，中信銀行信用卡積極發揮金融科技能力，聯合司法機關在全國多地深入打擊金融“黑產”專項行動，共同維護金融市場秩序；與此同時，加大開展金融消費者知識普及活動，提高社會公眾風險防范意識和財產安全保護能力，切實維護消費者合法權益，致力構建和諧健康的金融消費環境。

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