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你和你的耳朵都不能錯(cuò)過的“檢察故事”

福建省檢察院

福建新聞廣播

歡迎收聽本期《檢察故事》

今天的《檢察故事》就來講講

洗錢黑鏈如何運(yùn)轉(zhuǎn)

”跑分團(tuán)隊(duì)“如何落網(wǎng)

揭秘檢察機(jī)關(guān)

如何打擊洗錢犯罪

神秘的“跑分車隊(duì)”分工明確、單線聯(lián)系，“一條龍”實(shí)現(xiàn)贓款“黑變白”，不只提供銀行卡幫助接收、轉(zhuǎn)移贓款，還通過購(gòu)買、售賣黃金方式變現(xiàn)。近日，經(jīng)廈門市思明區(qū)檢察院提起公訴，這一4人犯罪團(tuán)伙成員均因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法判處刑罰。今天的《檢察故事》就來講講廈門市思明區(qū)檢察院查處這條洗錢黑鏈的來龍去脈。

案情回顧

姜某、盧某、陳某、張某等4人專門為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪提供洗錢服務(wù)，用贓款購(gòu)買黃金再售賣套現(xiàn)是該團(tuán)伙的慣用作案手法。

2022年11月15日，位于四川瀘州的姜某接到了上線的“任務(wù)”通知：讓他帶著銀行卡到福建龍巖，為一筆大額贓款提供洗錢服務(wù)。心知肚明的姜某帶著準(zhǔn)備好的銀行卡和U盾，立即趕往福建。11月18日，正在某酒店內(nèi)等待具體“任務(wù)”下發(fā)的姜某又根據(jù)“上線”的安排坐上了一輛車，車上有一名司機(jī)和一名陌生男子。上車后，陌生男子收走了姜某的身份證、手機(jī)、銀行卡等，開始進(jìn)行相關(guān)轉(zhuǎn)賬操作。姜某配合進(jìn)行人臉識(shí)別驗(yàn)證后，由他提供的銀行卡便成功接收到了65萬元贓款。根據(jù)約定的抽成比例，姜某在車上拿到了3萬余元傭金。

此時(shí)，同案犯盧某也接到了“上線”的通知，告訴他馬上聯(lián)系廈門的金店對(duì)到賬的65萬元贓款進(jìn)行“洗白”。盧某立刻將任務(wù)發(fā)布到聊天群里，當(dāng)天陳某和張某就找到了思明區(qū)一家個(gè)體經(jīng)營(yíng)的黃金首飾店，以每克430元的價(jià)格購(gòu)買黃金，并支付了65萬余元。由于黃金現(xiàn)貨不足，陳某次日到店里取貨。警方提前發(fā)現(xiàn)交易異常，立即趕至現(xiàn)場(chǎng)將陳某抓獲，并順藤摸瓜將盧某、姜某、張某抓獲到案。

一審判決

今年4月7日，廈門市思明區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)盧某、姜某、陳某、張某4人提起公訴。法院審理后，依法作出判決，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處盧某等4人有期徒刑三年十個(gè)月至二年不等的刑罰，對(duì)其中幾名被告人適用緩刑，各并處罰金。扣押在案的贓款已發(fā)還上游犯罪被害人。

檢察官說法

Q1：為了使作案更加隱蔽，該團(tuán)伙成員使用專用手機(jī)和專用聊天軟件，成員之間與洗錢有關(guān)的對(duì)話一律使用“暗語”。那么，都有哪些暗語呢？它們又代表什么含義呢？

“暗語”中，“洗車”就是洗錢，“車手”就是洗錢團(tuán)伙成員，“修車”就是洗錢過程中銀行卡出現(xiàn)了問題需要解決，他們還將團(tuán)伙稱之為“跑分團(tuán)隊(duì)”，也就是專門為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪提供洗錢服務(wù)的團(tuán)伙。“跑分車隊(duì)”里有人負(fù)責(zé)提供銀行卡，有人負(fù)責(zé)將贓款轉(zhuǎn)入指定銀行卡，有人負(fù)責(zé)提供聯(lián)系購(gòu)買、售賣黃金的，各自分工明確。本案被抓獲的人員中，姜某專門負(fù)責(zé)提供銀行卡用于接收贓款，陳某、張某負(fù)責(zé)買賣黃金套現(xiàn)，并且統(tǒng)一由盧某與上線進(jìn)行單線聯(lián)系，“一條龍”實(shí)現(xiàn)贓款“黑變白”。

Q2：這個(gè)犯罪團(tuán)伙還有哪些作案特點(diǎn)？

該團(tuán)伙作案的隱蔽性還體現(xiàn)在其他方面。比如說，盧某的“上線”向其單線發(fā)布指令，變現(xiàn)后盧某會(huì)根據(jù)與“上線”的事先約定，在隱蔽場(chǎng)所將現(xiàn)金放至指定的車輛后備廂。同時(shí)為了確保安全，事后盧某的報(bào)酬都是以現(xiàn)金的方式放在某個(gè)寄存柜內(nèi)，盧某再根據(jù)“上線”的通知前去領(lǐng)取。

Q3：對(duì)于此類“跑分”行為，在司法實(shí)踐中該如何把握？

對(duì)于“跑分”行為，司法機(jī)關(guān)一般會(huì)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪或者幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪處罰。本案中，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，涉案的3張銀行卡涉及多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，盧某、姜某、張某、陳某4人明知資金來源系犯罪所得，仍提供銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，并幫助以購(gòu)買、售賣黃金的方式變現(xiàn)，幫助“洗白”犯罪資金，逃避刑事打擊，均應(yīng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗，也衍生出了不同手段的洗錢黑鏈。有的人幻想不勞而獲、日進(jìn)斗金，幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪人員接收贓款并轉(zhuǎn)移，結(jié)果走上犯罪歧途。檢察官在此提醒，切勿受暴利驅(qū)使，實(shí)施犯罪行為或者淪為犯罪“工具人”，依法辦事、守法經(jīng)營(yíng)，才是正確的財(cái)富觀、金錢觀，才能擁有健康幸福的人生。

供稿：廈門市檢察院

原標(biāo)題：《福建新聞廣播｜提供銀行卡幫助轉(zhuǎn)移贓款和變現(xiàn)，思明檢察依法打擊“跑分車隊(duì)”》

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